Der „Social Impact Report 2022“ des österreichischen Fondsanbieters Impact Asset Management (I-AM) bestätigt eine hohe soziale Wirkung der Mikrofinanzfonds „Dual Return Fund – Vision Microfinance“ und „Dual Return Fund – Vision Microfinance Local Currency“. Der jährlich erstellte Bericht analysiert die erzielte Nachhaltigkeit der Fonds in mehreren Dimensionen.
So konnte der „Dual Return Fund – Vision Microfinance“ vor allem seine Wirkung bei der Geschlechtergleichstellung gemäß dem UN Sustainable Development Goal Nummer – SDG5 – im Vergleich zum Vorjahr ausbauen. Der Anteil weiblicher Kreditnehmer (portfoliogewichteter Durchschnitt) wuchs auf 86 Prozent (Stand 31. Dezember 2022), was im Vorjahresvergleich einem Zuwachs um 38 Prozentpunkte entspricht. Etwa sieben Prozent der im Dual Return-Portfolio investierten Mikrofinanzinstitute (MFIs) bieten ihre Dienstleistungen ausschließlich Frauen an. Auf Fondsebene wurden insgesamt 404.100 Frauen mit Mikrokrediten unterstützt.
Ein gutes Beispiel für ein Mikrofinanzinstitut, bei dem Frauen in einem hohen Maße gefördert werden, sei Crecer aus Bolivien. Das Fondsmanagement von Impact Asset Management konnte sich im vergangenen Jahr im Rahmen einer Due Diligence-Reise selbst ein Bild von der Arbeit dieses führenden bolivianischen MFIs machen. Neben der finanziellen Inklusion bietet Crecer Frauen Vorsorgeuntersuchungen auf Gebärmutterhalskrebs an. Bolivien weist weltweit eine der höchsten Sterblichkeitsraten in Zusammenhang mit Gebärmutterhalskrebs auf. Durch regelmäßige Vorsorgeuntersuchungen kann diesem Missstand entgegengewirkt werden. Ein weiteres Beispiel für die gelungene finanzielle Inklusion von Frauen ist die Banco Promerica aus Costa Rica. Dieses seit über 30 Jahren bestehende Institut konnte insbesondere in den vergangenen zehn Jahren große Fortschritte bei der finanziellen Förderung von Frauen erzielen. Dafür arbeitet die Banco Promerica mit akademischen Einrichtungen wie der Texas Tech University zusammen.
Der „Dual Return Fund – Vision Microfinance“ trägt insgesamt am stärksten zu den UN Sustainable Development Goals Nummer 8 – „Menschenwürdige Arbeit und Wirtschaftswachstum“ (46 Prozent), Nummer 1 – „Keine Armut“ (25 Prozent) sowie Nummer 5 – „Geschlechtergleichstellung“ (16 Prozent) bei. Die Bewertung der sozialen Verantwortung der im Fonds enthaltenen Mikrofinanzinstitute (MFIs) in verschiedenen Bereichen entwickelte sich mit einem Gesamtrating von 3,73 Sternen von maximal fünf Sternen (portfoliogewichteter Durchschnitt) im Vergleich zum Vorjahr stabil. Der höchste Wert wurde bei der Dimension Kundenschutz mit 76 Prozent erreicht. Im Bereich Investitions-Ergebnisse registriert der „Social Impact Report“ eine seit Fondsauflage stetig zunehmende Diversifizierung des Portfolios. Im Jahr 2022 wurde das größte Volumen des Fonds in Süd- und Ostasien investiert, gefolgt von Lateinamerika und der Karibik, Osteuropa, Zentralasien und MENA (Mittlerer Osten und Nordafrika) und Sub-Sahara-Afrika. Hinsichtlich der sozialen Reichweite konstatiert der „Social Impact Report“, dass der „Dual Return Fund – Vision Microfinance“ mehrheitlich in Ländern mit mittlerem und niedrigem Einkommen investiert ist. Im Hinblick auf die Größe der investierten MFIs setzte sich im Jahr 2022 der Trend zum Investieren in mittelgroße Institute mit einer Bilanzsumme zwischen 100 Millionen US-Dollar und einer Milliarde US-Dollar fort. Diese Entwicklung, die bereits 2013 einsetzte, ist auch darauf zurückzuführen, dass die investierten MFIs in puncto ihres Vermögens und der institutionellen Kapazität gewachsen sind. Insgesamt konnten 2022 472.303 Endkunden indirekt finanziert werden.
Der „Social Impact Report“ wird von Tameo Impact Fund Solutions, einem Schweizer Impact Investing-Spezialisten, unabhängig für Impact Asset Management erstellt. (DFPA/mb1)
Die Impact Asset Management GmbH (vormals C-Quadrat Asset Management GmbH) ist eine Asset Management-Gesellschaft, die auf die Auswahl, die Analyse und das Management von ESG- und Impact-Strategien spezialisiert ist – ESG steht für die Nachhaltigkeitskriterien Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Unternehmensführung).
